Consultor Financeiro: habilidades essenciais da carreira!

O consultor financeiro é um profissional fundamental para contribuir com empresas e pessoas físicas no tocante a gestão de recursos e economia de cada um. Essa pessoa deve dominar tanto aspectos legais sobre o tema, como também gestão e planejamento aplicado a diferentes contextos em que for atuar.

Por isso, se você se interessa por aspectos contábeis, financeiros e econômicos, precisa conhecer essa carreira. Acompanhe o artigo para saber mais ou navegue pelo índice:

• O que é um consultor financeiro?
• O que faz um consultor financeiro?
• Como funciona a consultoria financeira pessoal?
• Quem pode ser consultor financeiro?
• Quanto ganha um consultor financeiro?
• Como se tornar um consultor financeiro?
• Vale a pena contratar um consultor financeiro?

Conheça as carreiras em Economia e Finanças e saiba qual combina mais com você!

A área de Economia e Finanças desempenha um papel vital em todas as organizações. A compreensão de como os recursos são alocados, como os mercados funcionam e como as decisões financeiras são tomadas é fundamental para o funcionamento das economias e para a criação de riqueza.

Este e-book foi cuidadosamente elaborado para te ajudar a compreender o vasto campo da área de Economia e Finanças, ajudando você a navegar pelas diferentes oportunidades de carreira e a tomar decisões sobre seu futuro profissional.

O que é um consultor financeiro?

O consultor financeiro é um profissional especializado em ajudar em melhor gerenciar os recursos financeiros de pessoas e instituições em geral. Ele atua como um orientador, analisando a situação financeira atual de seus clientes e oferecendo estratégias personalizadas para atingir metas

Essas metas podem varia, como quitar dívidas, investir de forma eficiente, planejar a aposentadoria ou expandir um negócio. Esse profissional trabalha com base em dados detalhados sobre renda, despesas e objetivos de curto, médio e longo prazo.

Com isso, o consultor financeiro formula um plano prático e orienta na implementação das melhores estratégias financeiras. Além disso, ele auxilia na escolha de produtos financeiros e acompanha os resultados. Desse modo, ele também age como um educador e é fundamental para quem busca segurança financeira.

Consultor financeiro é uma profissão regulamentada no Brasil?

A profissão de consultor financeiro não é regulamentada, mas não significa que não possa ser exercida. O que acontece é que a função é algo livre, assim como muitos profissionais autônomos, ou existem em forma de cargo em empresas do setor econômico.

Desse modo, é preciso procurar profissionais que realmente dominem o tema e tenham experiência na área caso seja para uma contratação pessoal.

O que faz um consultor financeiro?

Em resumo, podemos dizer que um consultor financeiro é responsável por atividades como:

• Planejamento tributário;
• Delimitação de gastos;
• Controle de movimentações financeiras;
• Assessoramento em investimentos;
• Orientação econômica e financeira;
• Pagamento de contas;
• Negociação de dívidas, e afins.

Qual a diferença entre consultor financeiro e planejador financeiro?

A principal diferença entre um consultor financeiro e planejador financeiro está no tipo de entrega que cada um faz.

Geralmente, o consultor atua sobre amplos assuntos relacionados a economia e finanças em seus diferentes âmbitos. Por outro lado, o planejador, como o próprio nome sugere, atua na elaboração de um plano executivo para o campo financeiro de uma pessoa ou empresa.

Consultor financeiro ajuda com investimentos?

Sim, um consultor financeiro pode ajudar com investimentos, mas lembre-se de procurar profissionais aptos para esse tipo de atividade. É preciso tomar cuidado com golpes e outros tipos de crimes ou fraudes.

Como funciona a consultoria financeira pessoal?

A consultoria financeira pessoal começa com uma análise minuciosa da situação financeira do cliente. Essa etapa inicial envolve o levantamento de informações sobre renda, gastos, dívidas e ativos, além da identificação de metas financeiras, como poupar para emergências, adquirir bens ou investir a longo prazo.

Com base nesses dados, o consultor elabora um plano personalizado, que pode incluir redução de gastos desnecessários, reorganização de dívidas e seleção de investimentos alinhados ao perfil do cliente.Após a elaboração do plano, o consultor trabalha em conjunto com o cliente para implementar as estratégias sugeridas.

Essa colaboração pode incluir orientações sobre como economizar, investir de forma mais segura e eficiente ou até renegociar dívidas. O acompanhamento contínuo garante que o cliente esteja no caminho certo para atingir seus objetivos financeiros, ajustando as ações sempre que necessário.

Quem pode ser consultor financeiro?

Pode atuar como consultor financeiro aqueles profissionais que possuam ampla experiência acadêmica e prática na área. Em geral, costumam ser pessoas graduadas em cursos como Administração, Gestão Financeira, Ciências Contábeis ou Ciências Econômicas.

Todavia, é possível que profissionais de outras áreas também atuem no setor, mas para isso é preciso possuir pós-graduação na área. Não é incomum encontrar profissionais do Direito, Gestão Pública ou Ciências Sociais com pós em Economia e Finanças que prestem serviços especializados.

Quanto ganha um consultor financeiro?

A remuneração de um consultor financeiro varia entre R$ 3 mil e mais de R$ 6 mil reais a depender do campo de atuação e da experiência do profissional.

Como se tornar um consultor financeiro?

Confira alguns detalhes de como entrar nessa carreira:

O que estudar para ser consultor financeiro?

Se você não é graduado, pode optar por cursos como:

• Administração;
• Ciências Contábeis;
• Ciências Econômicas;
• Gestão Comercial;
• Gestão Financeira;
• Processos Gerenciais.

Agora se você já possui graduação e quer se desenvolver em um campo econômico ou financiero específico na sua área, pode procurar cursos como:

• MBA em Contabilidade Gerencial e Legislação Tributária
• MBA em Economia Aplicada a Negócios
• Pós-graduação em Economia e Finanças
• Pós-graduação em Planejamento Tributário

Quais habilidades são necessárias para ser um consultor financeiro?

Para ser um bom consultor financeiro, é essencial que o profissional domine habilidades como:

• Escuta ativa;
• Comunicação;
• Planejamento;
• Delimitação;
• Orçamento;
• Legislação financeira.

Quais são as melhores certificações para consultores financeiros?

As certificações mais comuns para consultores financeiros são:

• Certified Financial Planner (CFP): capacita consultores a oferecerem um planejamento financeiro abrangente, incluindo investimentos, aposentadoria, sucessão e seguros.
• Certificação Nacional do Profissional de Investimentos (CNPI): essencial para quem atua como analista de valores mobiliários ou busca fornecer recomendações detalhadas sobre investimentos.
• Financial Risk Manager (FRM): é altamente valorizada por consultores financeiros que lidam com riscos de mercado, crédito e compliance
• Certificação de Gestores Anbima (CGA): é altamente valorizada por consultores financeiros que lidam com riscos de mercado, crédito e compliance
• Certificado Profissional ANBIMA (CPA): oferecidas pela ANBIMA e voltadas para consultores que atuam diretamente com produtos de investimento.
• Certificação de Especialista ANBIMA (CEA): destinada a quem gerencia recursos de terceiros, como fundos de investimento.
• Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA): esta certificação é ideal para consultores que desejam atuar em nichos mais sofisticados do mercado.

Vale a pena contratar um consultor financeiro?

Contratar um consultor financeiro vale muito a pena, especialmente para quem deseja organizar melhor as finanças, investir com segurança ou atingir metas específicas. Esse profissional ajuda a evitar erros financeiros comuns, como investimentos mal planejados ou endividamento excessivo.

Embora contratar um consultor financeiro envolva um custo inicial, o retorno pode ser significativo ao longo do tempo. Ele não apenas ajuda a economizar dinheiro e evitar prejuízos, mas também orienta na maximização de lucros e no planejamento de uma vida financeira mais tranquila.

Para quem busca melhorar sua relação com o dinheiro e conquistar estabilidade, contar com um consultor é um investimento que compensa. Ao mesmo tempo, quem busca atuar na área, pode ter segurança de que é um mercado muito promissor.

Vem pra Gran Faculdade!

A Gran Faculdade vem mudando a vida de milhares de pessoas por meio de cursos à distância de graduação, pós-graduação e MBA. Seja no digital ou em nosso Campus Presencial em Curitiba, a nossa missão é transformar a educação superior.

Como parte de Sistema Gran de Ensino, que é reconhecido como marca aprovadora há mais de 10 anos, construímos uma renomada reputação na área de educação.

Veja algumas de nossas conquistas:

• Reconhecido pela Amazon como um dos projetos mais relevantes do mundo na área de Tecnologia e Educação;
• Foi eleito pelo Project Management Institute (PMI), um dos 50 Projetos Mais Influentes do mundo;
• Somos o site de educação mais acessado do Brasil;
• Somos avaliados com a nota máxima pelo MEC;
• Aqui o semestre começa quando quiser: entrada imediata e contínua!
• Melhores preços do mercado;
• Mais de 500 mil alunos pagantes e mais de 1000 funcionários;
• Diversas ferramentas de estudo: PDFs, audiobooks, mapas mentais, videoaulas, questões, gerenciador de estudos e muito mais!
• Professores experientes e capacitados;
• Acesso imediato e 100% online.

Quero ser aluno da Gran Faculdade!