Política Monetária: veja como funciona!

A política monetária é um conjunto de ações que buscam regular ou incentivar a economia de um país. Ela é fundamental para a estabilidade financeira e também para aspectos que envolvem a geração de renda, poder de compra e dívidas que possam impactar diretamente a sociedade. Dominar conhecimentos na área pode ser um diferencial para quem busca atuar no setor financeiro.

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Acompanhe o artigo para saber mais ou navegue pelo índice:

• O que é política monetária?
• Conceito de política monetária
• Objetivo da política monetária
• Como funciona a política monetária?
• Tipos de política monetária
• Quem executa a política monetária?
• Quais são os instrumentos da política monetária?
• Qual a diferença entre política monetária e política fiscal?

O que é política monetária?

A política monetária é um conjunto de ações realizadas pelo banco central de um país para controlar a oferta de dinheiro e as taxas de juros. Essas ações são as principais ferramentas utilizadas pelos governos para garantir um ambiente econômico saudável e previsível.

Existem diferentes formas de política monetária, dependendo das condições econômicas e dos objetivos do banco central. Em períodos de alta inflação, a política monetária pode ser ajustada para restringir a oferta de dinheiro e aumentar as taxas de juros, por outro lado, em momentos de recessão econômica, o banco pode adotar medidas para incentivar o consumo e o investimento.

Conceito de política monetária

Segundo o Senado Federal, o conceito de política monetária é:

Conjunto de decisões por meio das quais os governos e suas instituições (sobretudo os bancos centrais) controlam a oferta de moeda na economia. É um instrumento, ao lado da política fiscal, de estabilização econômica, ou seja, que tem por objetivo evitar superaquecimento econômico ou recessão.

Objetivo da política monetária

O principal objetivo da política monetária é manter a estabilidade dos preços, evitando tanto a inflação alta quanto a deflação. Além disso, a política monetária visa promover o pleno emprego, garantir a estabilidade do sistema financeiro e criar um ambiente econômico favorável para o crescimento e o desenvolvimento econômico e social.

Como funciona a política monetária?

A política monetária funciona através do controle da oferta de dinheiro e das taxas de juros. Quando o banco central deseja aumentar a oferta de dinheiro, ele pode comprar títulos no mercado aberto, injetando dinheiro na economia.

Por outro lado, se o objetivo é reduzir a oferta de dinheiro, o banco central pode vender títulos, retirando dinheiro de circulação. Essas operações impactam diretamente as taxas de juros, que influenciam o custo do crédito e, por consequência, o consumo e o investimento.

Tipos de política monetária

Confira os principais tipos de política monetária:

Política monetária contracionista

A política monetária contracionista é implementada quando o banco central deseja reduzir a inflação ou evitar que ela aumente.

Para alcançar esse objetivo, o banco central pode aumentar as taxas de juros, reduzir a oferta de dinheiro ou vender títulos públicos. Isso torna o crédito mais caro e menos acessível e, consequentemente, diminui o consumo e o investimento na economia.

Política monetária expansionista

A política monetária expansionista é adotada quando o banco central busca estimular a economia, geralmente durante períodos de recessão ou baixo crescimento.

Essa política envolve a redução das taxas de juros e o aumento da oferta de dinheiro, facilitando o acesso ao crédito e incentivando o consumo e o investimento. Com mais dinheiro disponível e taxas de juros mais baixas, a atividade econômica tende a crescer, ajudando a combater o desemprego e aumentar a produção.

Política monetária não convencional

A política monetária não convencional é utilizada em situações extremas, quando as políticas monetárias tradicionais, como ajustes nas taxas de juros, não são suficientes para alcançar os objetivos econômicos desejados. Ou seja, ela busca desenvolver medidas quando as políticas comuns não atendem ao objetivo e variam de acordo com o interesse em restringir ou expandir a movimentação econômica.

Política monetária restritiva

A política monetária restritiva visa diminuir a quantidade de dinheiro disponível na economia para controlar a inflação e estabilizar os preços.

Essa política pode envolver o aumento das taxas de juros ou a venda de títulos pelo banco central, que retira dinheiro de circulação e reduz a liquidez no mercado. A política monetária restritiva é geralmente usada em períodos de alta inflação para evitar que os preços aumentem de forma descontrolada.

Quem executa a política monetária?

A política monetária é executada pelo banco central de um país, que geralmente é a autoridade responsável pela gestão da moeda e das condições de crédito na economia. No Brasil, por exemplo, essa função é exercida pelo Banco Central do Brasil (BCB).

Quais são os instrumentos da política monetária?

Os principais instrumentos da política monetária são:

• Taxa de juros de referência (taxa básica);
• Operações de mercado aberto;
• Requerimentos de reservas bancárias;
• Taxa de redesconto;
• Controle de crédito e política de empréstimo.

Qual a diferença entre política monetária e política fiscal?

A principal diferença entre política monetária e política fiscal está nas suas áreas de atuação e nas autoridades responsáveis por sua execução.

• A política monetária é conduzida pelo banco central e foca na regulação da oferta de dinheiro e das taxas de juros para alcançar estabilidade econômica.
• A política fiscal é gerida pelo governo e envolve o uso de receitas e despesas públicas, através da arrecadação de impostos e da realização de gastos, para influenciar a atividade econômica.

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